실버게이트 캐피털, FTX와의 거래로 미국 증권거래위원회에 의해 소송 당해

실버게이트 캐피털은 FTX와의 거래와 관련하여 자금세탁 방지 절차에 대해 거짓 진술을 한 혐의로 미국 증권거래위원회(SEC)에 의해 소송당했다. SEC는 은행의 CEO 앨런 레인(Alan Lane), 전 COO 캐슬린 프래허(Kathleen Fraher), 전 CFO 안토니오 마르티노(Antonio Martino)도 지목했다.

1일(현지시간) 더 블록에 따르면, SEC에 따르면, 실버게이트의 은행 비밀법 및 자금세탁 방지(AML) 준수 프로그램은 불충분했다. 특히, 고객들이 자금을 이체할 수 있도록 하는 실버게이트 익스체인지 네트워크(SEN)를 적절하게 모니터링하지 않았다.

"은행은 약 1조 달러의 은행 거래가 발생한 SEN에서 의심스러운 활동을 적절하게 또는 자동으로 모니터링하지 못했다,"라고 SEC는 밝혔다. "은행은 FTX와 그 관련 기관에 의해 발생한 약 90억 달러의 의심스러운 이체를 감지하지 못했다."

실버게이트 캐피털, 레인, 프래허는 SEC와의 합의에 동의했으나, 마르티노는 합의하지 않았다. 실버게이트는 5천만 달러의 벌금을 지불하기로 했으며, 레인과 프래허는 각각 100만 달러와 25만 달러의 벌금을 지불하고 영구 금지 명령에 동의했다고 SEC는 밝혔다.

연방 준비제도 이사회와 캘리포니아 금융보호혁신부도 혐의를 해결했다고 SEC는 말했다.

"FTX의 붕괴 이후 실버게이트의 주요 은행 고객 중 하나였던 그들의 준수 프로그램의 심각한 결함에 대해 투자자들에게 솔직하게 알리기보다는, 오히려 투자자들에게 프로그램의 건전성에 대해 오도했다,"라고 SEC의 집행 부서 이사인 구르비르 그레왈(Gurbir Grewal)은 성명에서 말했다. "사실, 이러한 결함으로 인해 실버게이트는 FTX와 그 관련 기관 간의 거의 90억 달러의 의심스러운 이체를 감지하지 못했다."

실버게이트는 블록(The Block)의 논평 요청에 즉시 응답하지 않았다.

2022년 말, FTX가 파산 신청을 하면서 실버게이트에서 고객 예금이 대규모로 인출되었다. 실버게이트는 이후 규제 제출에서 "자본이 충분하지 않을 수 있다"고 발표하며 "사업 재평가"를 언급했다. 주가는 급락했고, 코인베이스(Coinbase), 서클(Circle), 팍소스(Paxos), 제미니(Gemini) 등 여러 기업이 은행과의 관계를 끊었다.

SEN

은행은 2017년에 SEN을 출범시켜 주로 암호화폐 회사와 투자자들이 주요 암호화폐 거래 회사 간에 미국 달러를 이동할 수 있도록 했다. SEC는 레인과 프래허가 은행의 BSA/AML 준수 프로그램에 "심각한 결함"이 있다는 사실을 발견했다고 말했다. 2021년부터 2022년까지 15개월 동안 SEN은 "자동 모니터링의 대상이 아니었다."

2021년 연차 보고서(Form 10-K)에서 은행은 고객 모니터링 절차를 "강화했다"고 주장했지만, SEC는 이것이 사실이 아니라고 말했다.

"마찬가지로, 1조 달러 이상의 SEN 거래가 2021년 4월부터 2022년 9월까지 최소 15개월 동안 의심스러운 활동에 대한 자동 모니터링의 대상이 아니었기 때문에 실버게이트는 본질적으로 고객 활동의 '지속적인 모니터링'을 수행하지 않았고, AML 법규 준수를 위해 디지털 통화 활동에 맞춘 '시스템 모니터링 규칙'도 고용하지 않았다,"라고 SEC는 밝혔다.

FTX

현재 파산한 암호화폐 거래소 FTX는 실버게이트에 은행 계좌를 보유하고 있었으며, 그 일부 기관들은 약 90억 달러의 의심스러운 이체에 관여했다고 SEC의 소장에서 밝혔다.

SEC는 실버게이트가 FTX가 실버게이트 계좌를 사용해 불법 행위를 했다는 추측을 불식시키려 했다고 말했다. 레인과 실버게이트는 또한 2022년 12월에 은행에 편지를 보낸 미국 상원의원들에게 거짓 정보를 제공했다. 매사추세츠의 엘리자베스 워런 상원의원(D), 루이지애나의 존 케네디 상원의원(R), 캔자스의 로저 마샬 상원의원(R)이 은행과 FTX의 관계에 대한 정보를 요청했다.

"의회 서한에 대한 답변에 제공된 정보는 잘못되었거나 오도된 것이었으며, 이 시점에서 레인은 2021년 4월부터 2022년 9월까지 최소 15개월 동안 실버게이트가 SEN 거래의 자동 모니터링을 수행하지 않았으며, FTX와 관련하여 BSA 직원이 수십억 달러의 의심스러운 거래를 적시에 감지하지 못했다는 사실을 알았거나 알았어야 했기 때문이다,"라고 SEC는 말했다.

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