BNY 멜론, 블랙록 첫 도입한 블록체인 기반 회계 도구 공개

뱅크 오브 뉴욕 멜론(BNY Mellon)이 펀드의 투명성과 효율성을 향상시키기 위해 설계된 새로운 블록체인 기반 회계 도구를 공개했다.

3일(현지시간) 크립토뉴스에 따르면, '디지털 자산 데이터 인사이트(Digital Asset Data Insights)'라는 이름의 이 도구는 은행이 펀드의 순자산가치(NAV)를 직접 블록체인에 게시할 수 있게 해 제3자 회계 서비스에 대한 의존도를 제거한다고 포춘 크립토(Fortune Crypto)가 보도했다. 자산운용 거물 블랙록(BlackRock)이 이 도구를 도입한 첫 고객이 되어 온체인 머니마켓 펀드인 BUIDL에 통합했다.

이번 움직임은 금융에서 블록체인 애플리케이션에 대한 수용이 증가한 규제 완화 속에서 이루어졌다. 이전 행정부 하에서 초기 규제 장벽에 이어, 증권거래위원회(SEC)는 최근 디지털 자산에 대한 입장을 완화했으며, 이는 블록체인 채택 확대의 길을 열었다.

세계 최대 자산운용사인 블랙록은 금융 기술 발전을 적극적으로 추구해 왔다. 2024년 출시된 블랙록의 USD 기관 디지털 유동성 펀드인 BUIDL은 토큰화된 단기 미국 국채 펀드의 선구자였다.

BNY 멜론의 디지털 자산 데이터 인사이트의 통합으로 BUIDL의 NAV 데이터가 온체인으로 방송되어 투자자들에게 실시간 가시성을 보장하게 된다. 이러한 발전은 토큰화가 금융 시장을 어떻게 변화시킬 수 있는지 반복적으로 강조한 블랙록 CEO 래리 핑크(Larry Fink)의 비전과 일치한다. 핑크는 토큰화가 다양한 자산 클래스에서 운영을 간소화하고, 비용을 절감하며, 보안을 강화할 수 있다고 제안했다.

블랙록의 디지털 자산 책임자인 로버트 미치닉(Robert Mitchnick)은 BNY 멜론과의 파트너십을 업계의 분수령이라고 칭했다.

미치닉은 "BNY의 오프체인 데이터 인사이트를 퍼블릭 블록체인에 제공하는 것은 전례 없는 사건이자 업계의 중요한 이정표다. 투자자를 위한 데이터 투명성과 접근성을 향상시킴으로써 BNY는 디지털 자산 혁신의 새로운 기준을 세웠다"고 말했다.

BNY 멜론의 블록체인 기술 진출은 새로운 것이 아니다. 이 은행은 수년간 디지털 자산 서비스를 꾸준히 확장해왔다. 2022년, BNY 멜론은 기관 고객이 비트코인과 이더리움을 저장하고 전송할 수 있는 디지털 자산 커스터디 플랫폼을 출시했다.

그러나 이 출시는 특히 고객을 대신하여 암호화폐 자산을 보유하는 기관에 대한 대차대조표 요건과 관련하여 바이든 행정부 하에서 규제 마찰에 부딪혔다. 규제 도전에 대응하여, BNY 멜론은 2024년 면제를 확보해 대차대조표 부채로 분류되지 않고도 상장지수상품(ETP)에 디지털 자산 커스터디 서비스를 제공할 수 있게 되었다.

트럼프 행정부 하에서 SEC의 논란이 많았던 SAB 121 규칙을 폐지함으로써 장벽이 더욱 제거되어 BNY 멜론은 과도한 재정적 제한 없이 블록체인 이니셔티브를 확장할 수 있게 되었다.

BNY 멜론의 글로벌 디지털 자산 책임자인 캐롤라인 버틀러(Caroline Butler)는 블록체인 도구가 전통 금융과 디지털 금융 간의 격차를 좁히는 더 넓은 전략의 일부라고 언급했다.

버틀러는 "투명한 데이터에 접근하는 것은 오늘날 시장에서 우리 고객의 성공에 중요하다. 분산 원장 기술을 통해 자산 수명 주기 전체를 서비스하면서 신뢰할 수 있는 출처에서 데이터 무결성을 유지하겠다는 우리의 약속을 플랫폼의 디지털 자산 데이터 인사이트 지원이 강조한다"고 말했다.

BNY는 암호화폐 기업을 위한 이러한 솔루션을 제공하는 최초의 기업은 아니지만, 블록체인에 이를 도입한 최초의 기업이다. 작년 7월 보고서에 따르면 KPMG는 크립티오(Cryptio)와 파트너십을 맺어 더 강력한 회계 통제를 구현함으로써 미국 암호화폐 기업이 일반적으로 인정된 회계 원칙(GAAP)을 준수하도록 도왔다. 이 협업은 기업이 자신의 암호화폐 자산을 적절하게 회계 처리하고 규제 준수를 보장하는 데 도움을 주는 것을 목표로 한다.

52조 달러 이상의 자산을 관리하는 BNY 멜론의 블록체인에 대한 지속적인 추진은 이 기술을 주류 펀드 운영에 통합하는 데 대한 관심이 증가하고 있음을 보여준다.