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뱅크오브아메리카(BAC)가 캐피털원파이낸셜(COF)의 디스커버파이낸셜(DFS) 인수를 긍정적으로 평가하며 해당 주식을 매수할 것을 권고했다.
뱅크오브아메리카의 미히르 바티아 애널리스트는 캐피털원의 주식 등급을 '중립'에서 '매수'로 상향 조정하고, 목표주가를 기존 207달러에서 235달러로 올렸다. 이는 현재 주가 대비 약 16% 상승 여력을 의미한다.
이번 조치는 양사 주주들이 캐피털원의 디스커버 인수를 승인한 후 나왔다. 바티아는 "이번 인수로 캐피털원의 운영 효율성이 개선될 것이며, 합병 후 자기자본이익률(ROE)이 중간 수치인 10%대 중반을 기록할 것"이라고 전망했다. 353억 달러(약 51조 2,850억 원) 규모의 전액 주식 거래로 진행되는 이번 합병은 올해 상반기 내 마무리될 예정이다.
바티아는 또 "디스커버의 폐쇄형 결제 네트워크를 활용하면 캐피털원이 결제 시장에서 더 경쟁력을 갖출 수 있다"고 설명했다. 이를 통해 중소기업 및 프리미엄 소비자 부문에서 시장 점유율을 넓히고, 인수 관련 비용 절감과 수익 증가를 동시에 기대할 수 있을 것이라고 분석했다.
캐피털원 주가는 2025년 들어 현재까지 17% 상승했으며, 월가 애널리스트 16명 중 8명이 '매수', 나머지 8명이 '보유' 의견을 제시했다. 평균 목표주가는 213.07달러로, 현재 주가 대비 2.39% 추가 상승 가능성이 있다는 평가다.
