이탈리아중앙은행, 비트코인 P2P 범죄 수단화 경고

이탈리아중앙은행(Bank of Italy)이 발표한 경제금융 보고서에서 접근성으로 널리 각광받는 비트코인 P2P 서비스를 '범죄형 서비스'로 규정하며 자금세탁 위험성을 지적했다.

25일(현지시간) 크립토포테이토에 따르면, 세계 주요 기관들이 비트코인의 혁신적 자산 잠재력을 인정하고 기업 자금으로 편입하는 등 점진적으로 수용하는 가운데서도 암호화폐에 대한 인식은 여전히 완전히 긍정적이지 않다.

이탈리아중앙은행은 2024년 11월 발표한 보고서에서 규제가 약한 지역에서 비트코인 P2P 서비스가 자금세탁 도구로 활용되는 사례가 늘고 있다고 지적했다. '범죄형 서비스'로 묘사된 이러한 서비스들은 규제의 허점을 이용해 불법 자금의 출처를 숨길 수 있게 한다.

131년 역사의 이탈리아중앙은행은 특히 고객확인제도(KYC)와 자금세탁방지(AML) 프로토콜을 회피하는 규제 없는 P2P 플랫폼과 비공식 거래 네트워크를 지목했다. 이러한 방식은 범죄자들이 블록체인 거래의 가명성을 활용해 중앙화된 금융 중개자의 감시를 피할 수 있게 한다.

이탈리아중앙은행 보고서는 탈중앙화금융(DeFi) 시스템이 자금세탁 방지에 제기하는 도전 과제도 강조했다. 중앙화금융(CeFi) 플랫폼은 전통 금융기관과 유사하게 규제할 수 있지만, 탈중앙화 플랫폼은 중개자 없이 운영돼 감독이 훨씬 복잡하다.

블록체인 기술 고유의 가명성은 사용자가 연결되지 않은 주소를 통해 거래할 수 있게 해 신원을 효과적으로 숨긴다. 이는 블록체인의 투명성과 불변성을 칭찬하는 이들과 악용 가능성을 지적하는 비판론자들 사이의 논쟁을 촉발했다.

보고서는 제로지식증명(ZKP)과 같이 사용자 개인정보를 보호하면서 불법 활동을 완화하기 위해 정보를 선택적으로 공개할 수 있게 하는 새로운 해결책을 제시했다. 하지만 이탈리아중앙은행은 이러한 혁신이 유망하더라도 의심스러운 활동을 체계적으로 식별하는 데 필요한 지속적인 실사를 제공하기에는 부족하다고 평가했다.

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