케이뱅크·NH농협·신한·JB전북銀, 금감원 검사 받나?

국내 은행들을 거쳐 해외로 송금된 불분명한 자금이 당초 예상을 초과해 총 7조원을 넘어 총 8조5000억원를 넘어선 것으로 알려졌다. 이에 '거액 이상 외환 거래' 파문이 갈수록 커질 전망이다.

14일 금융권에 따르면 금융감독원은 지난달 말에 우리은행과 신한은행의 4조3900억원 규모의 이상 해외 송금 거래를 파악한 뒤 모든 은행에 2조6000억원 규모의 주요 점검 대상 거래에 대한 자체 조사를 지시했다.

이들 금액의 상당액이 국내 가상화폐 거래소에서 은행을 거쳐 송금돼 국내 가상화폐 시세가 해외보다 비싸게 형성되는 '김치 프리미엄(한국 가상화폐 가격이 외국보다 높은 현상)'을 노린 차익거래와 연관됐을 가능성이 있기 때문이다.

은행들이 자체 점검을 펼친 결과, 의심 거래 액수가 4조1000억원 으로 늘면서 이상 해외 송금 거래로 밝혀진 액수가 총 8조5000억원을 넘어섰다. 관련된 업체만 65개사에 이른다.

적발된 해외 송금 거래는 대부분 국내 가상자산 거래소로부터 이체된 자금이 무역법인 계좌로 모인 뒤 해외로 송금되는 구조였다.

이에 따라 케이뱅크, NH농협·신한은행·JB전북은행 등 가상화폐 원화 거래소와 실명 계좌 발급·거래를 하고 있는 은행들은 금감원 검사 대상에 포함될 것으로 예상된다.

실제 가상화폐 거래소와 관련된 돈이 중국, 일본 등으로 빠져나간 경우라면 ‘김치 프리미엄’을 이용하기 위해 국내로 들어온 외환 거래일 가능성도 거론되고 있기 때문이다.

현재 가상화폐 원화거래소 업비트는 케이뱅크, 빗썸과 코인원은 NH농협은행을 이용하고 있다. 또 코빗과 고팍스는 각각 신한은행, JB전북은행을 통해 실명계좌 서비스를 운영하고 있다.

앞서 금감원은 지난해 초 시중은행의 이상 외환거래 검사를 진행하던 중 국내 암호화폐 시세가 해외보다 비싸게 형성되는 '김치 프리미엄'을 노린 차익 거래가 횡행하는 것을 발견했다.

이에 그해 4월 신한·우리·NH농협·하나·KB국민은행 등 5대 시중은행 외환 담당 부서장을 상대로 화상회의를 열고 주의를 당부했다.

지난 3월엔 국외 송금 등 외환거래를 할 때 거래목적을 은행에 제대로 신고하지 않을 경우 과태료나 수사기관 통보 조처가 될 수 있다고 했다.

이에 은행들의 자체 점검을 통해 의심 거래가 새롭게 보고됨에 따라 금감원은 조만간 보고 액수가 큰 은행들을 중심으로 현장 검사에 나설 것으로 보인다.

결국 자금세탁과 연루됐을 가능성이 높다.

최근 송금과 관련된 업체 직원들마저 구속됨에 따라 해외 송금에 협력한 은행들에 대한 대대적인 검사와 제재가 뒤따를 전망이다.

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