잭 도시의 블록, 뉴욕 금융당국과 자금세탁 방지 합의 논의 중

잭 도시의 블록(Block)이 뉴욕 금융당국과 자금세탁 의혹 관련 합의 협상을 진행 중이다.

24일(현지시간) 블록은 미국 증권거래위원회(SEC)에 제출한 보고서에서 뉴욕 금융서비스국(NYDFS)과 자금세탁방지(AML) 및 비트코인 관련 내부 절차에 대한 협의를 지속하고 있다고 밝혔다. 회사 측은 "NYDFS와 합리적인 조건에서 합의를 도출할 수 있을지 논의 중"이라고 설명했다.

블록은 이미 여러 법적, 규제 및 세금 관련 문제에 직면해 있으며, 이에 대한 협상과 조사를 진행하고 있다고 덧붙였다. 블록은 올해 1월 NYDFS가 제안한 합의 조건에 대한 논의를 이어가고 있지만, 아직 구체적인 세부 사항은 공개되지 않았다. 회사는 해당 건과 관련한 일부 책임 비용을 반영했으나, 2024년 재무제표에 미치는 영향은 크지 않을 것으로 전망했다.

블록은 2021년 1월부터 2023년 3월까지 미국 내 여러 주의 금융 규제 당국으로부터 자금송금 관련 조사를 받았다. 조사 결과, 자금세탁방지 프로그램 운영과 관련해 일부 미비점이 발견된 것으로 전해진다. 이에 따라 블록은 올해 초 여러 주(州) 금융 규제 기관과 별도의 합의에 도달했지만, 뉴욕주는 포함되지 않았다.

블록은 해당 사안에서 위법성을 인정하거나 부인하지 않는 선에서 협의를 진행했다. 이 과정에서 8,000만 달러(약 1,152억 원) 규모의 벌금을 지불하기로 했으며, 2025년 2월까지 단계적으로 지급할 예정이다. 합의 조건에는 독립적인 외부 감사인을 선임해 AML 프로그램을 개선하고, 내부 관리위원회를 구성해 시정책을 이행하는 방안이 포함됐다.

한편, 미국 소비자금융보호국(CFPB)도 블록의 캐시앱(Cash App)과 관련해 고객 민원 처리 문제를 조사한 바 있다. 블록은 해당 사안과 관련해 5,500만 달러(약 792억 원)의 민사 벌금을 부과받았으며, 피해 고객에게 7,500만~1억 2,000만 달러(약 1,080억~1,728억 원)를 환불하기로 합의했다.

이 외에도 블록은 샌프란시스코 시 재무국과 세금 분쟁을 벌이고 있다. 당국은 블록의 지난 2020년부터 2022년까지 세금 내역을 감사한 결과, 비트코인 관련 수익에 대한 추가 납부액이 필요하다고 주장하고 있다.