유럽 ​​의회는 현금 거래 및 설립에 대한 제한 외에도 자체 호스팅 지갑과 관리 서비스 제공자 간에 '익명' 결제를 보내고 받을 때 암호화폐 서비스 제공업체(CASP)의 보고 요구 사항을 강화하는 새로운 AML 법률 패키지를 채택했습니다. 규제 기술 표준을 개발할 '중앙 감시' 기관의 모습입니다. 새로운 법률에 따라 EU CASP는 1000 EUR 미만 거래에 대해 자체 관리형 지갑에서 발생한 거래에 대해 고객 실사를 수행하고 1000 EUR 이상의 거래에 대해 추가 KYC 조치를 구현해야 합니다. 이 법률은 KYC가 없는 관리 소프트웨어 서비스 제공업체의 운영과 개인 정보 보호 코인의 사용을 추가로 규제하여 CASP가 개인 정보 자산을 제공하는 것을 효과적으로 금지합니다. 자체 관리형 소프트웨어 및 하드웨어 제공업체는 규정에서 면제됩니다. 수요일 유럽의회가 채택한 결의안은 “특정 전자화폐 제품과 관련된 익명성은 자금세탁 및 테러자금 조달 위험에 노출된다”고, “암호화폐 자산의 익명성은 그들을 다음과 같은 위험에 노출시킨다”고 가정합니다. 범죄 목적으로 오용될 위험이 있습니다.” 국회의원들은 원래 제안에서 전 세계 GDP의 2~5%에 해당하는 전체 자금세탁 활동과 자체 비효율성에 대한 수치를 계산하는 데 아무런 문제가 없는 것처럼 보였지만 범죄 수익의 거의 99%가 몰수에서 벗어났습니다. "돈세탁 목적으로 암호화폐 자산(비트코인 등)의 사용이 증가하고 있다"는 사실을 뒷받침하는 내용에는 비트코인이 무엇인지 설명하는 Investopedia 링크가 남아 있습니다. 모두가 알고 있습니다: 암호화폐는 돈세탁자를 위한 것입니다. 하지만 그것을 증명할 수 있는 사람이 있나요? 새로운 법률 패키지를 통해 EU AML/CFT 프레임워크는 자금세탁 및 테러자금 조달을 방지하기 위해 1989년 G7이 설립한 정부간 기구인 금융행동태스크포스(Financial Action Task Force)가 발행한 업데이트된 권장사항에 맞춰 업데이트되었습니다. FATF 절차에 따르면, FATF 권장 사항은 "적시에 높은 기준에 대한 객관적이고 정확한 보고서를 생성"하기 위해 FATF 지역 기관(FSRB), IMF 및 세계 은행이 수행한 AML 및 CFT 평가를 통해 통보됩니다. ]공평한 경쟁의 장을 마련하여 요약을 포함한 상호 평가 보고서(MER)가 특히 조사 결과, 권장 사항 및 등급과 관련하여 일관되도록 하고, "투명성과 투명성이 보장되도록 하십시오." 평가 과정 측면에서 평가된 모든 국가에 대한 대우의 평등입니다.” EU 위원회의 MONEYVAL이 2023년 4월에 발표한 최신 EU FSRB 2021 연례 보고서는 의장의 소개로 시작됩니다. 그는 다음과 같이 강조합니다. 마약 밀매로 인한 수익금을 양도하고 은폐합니다. 오늘날 그들의 방법은 점점 더 정교해지고 규모도 커지고 있습니다.그러나 MONEYVAL의 보고서는 가상자산 규제 시행의 진행 상황만 언급한 채 충분한 데이터 포인트로 주장을 뒷받침하지 못하는 것으로 보입니다. 보고서는 “2022년 유형 연구는 암호화폐 자금세탁 동향에만 전념할 것”이라고 강조하며, 이 보고서가 작성되는 시점에는 그러한 연구가 존재하지 않았음을 시사합니다. 가상 자산 세계의 자금 세탁 및 테러 자금 조달 위험에 대한 MONEYVAL 유형 보고서는 AML/CFT 노력에서 암호화폐의 중요성에 대한 결정적인 답변을 제공하지 않는 것 같습니다. 대신 실무 그룹을 통해 기존 AML 규정의 적용 및 효율성을 분석합니다. 특히 유형학 보고서에는 "국가 차원에서 부문 위험 분석은 당국이 민간 부문 자체에서 받은 답변에 크게 의존하며 감독관이 사실을 검증하기 위한 조치는 거의 취하지 않습니다."라고 명시되어 있습니다. 또한 위험 평가는 "심층성이 부족하다"고 지적합니다. 암호화폐 자산에 대한 정책에 관한 최신 IMF 보고서는 테러 자금 조달, 화폐 방지 및 금융 남용에서 암호화폐의 위험에 대한 검증 가능한 데이터가 부족함을 암시하는 유사한 진술을 하고 있습니다. 자산". 비트코인의 국경 간 흐름을 분석하려고 시도한 이번 주에 발표된 새로운 IMF 보고서는 "비트코인의 국경 간 흐름을 측정하는 것은 어렵고 현재는 일련의 중요하지 않은 가정을 통해서만 가능하다"고 밝혔습니다. 이와 대조적으로 IMF의 2024년 글로벌 금융 안정성 보고서는 특정 데이터를 인용하지만 랜섬웨어 해커가 받은 암호화폐의 전체 금액은 약 1,100만 달러에 달합니다. 이는 암호화폐 시가총액 1조 8천억 달러의 0.061%에 불과합니다. 1세대 자금세탁 및 테러자금 조달 위험 평가에서 얻은 교훈에 대한 세계은행의 2023년 보고서에서는 "VA [가상자산] [...]과 같은 일부 새로운 문제는 마지막 NRA에서 다루지 않았습니다."라고 밝혔습니다. "당국과 민간 단체가 입력할 더 많은 데이터를 제공"하고 "VASP와 같은 더 많은 위험을 평가"하도록 보장해야 합니다. 자금세탁 위험에 대한 국가 평가에 관한 세계은행의 2022년 간행물에서는 암호화폐에 대해 전혀 언급하지 않고 있으며 암호화폐에 대해 "추가 연구"가 필요하다는 점을 지적하고 있습니다. 2020년 World Bank Research Observer에 게재된 논문 “불법 거래 흐름: 개념, 측정 및 증거”에는 가상 자산, 비트코인 ​​또는 암호화폐에 대한 언급도 없습니다. 암호화 자산 채택에 관해 세계 은행이 발행한 논문은 암호화폐가 AML/CFT 노력에 미치는 영향에 대해 더 많은 통찰력을 제공하지 않습니다. 경제를 개발하고 있나요? ” 단순히 독자들에게 기존 FATF 권장 사항을 다시 안내하십시오.세계은행(World Bank) 논문 "Decrypting New Age International Capital Flows"에서는 암호화폐가 자금세탁에 미치는 영향에 관한 단일 학술 논문을 인용하여 "비트코인 사용자의 약 4분의 1이 불법 활동에 연루되어 있다"는 사실을 발견했다고 주장했습니다. 불법 거래 흐름에서 암호화폐의 중요성을 평가하려는 많은 과학 논문이 있지만, 학계에서는 일반적으로 적용되는 경험적 방법에서 92%가 넘는 오류율을 발견했다고 주장하면서 적용된 방법론의 정확성에 대해 광범위하게 의문을 제기하고 있습니다. 특히 사용자 행동에 기반한 방법은 "가장 신뢰할 수 없다"고 주장되며, 해당 응용 프로그램을 집중적인 조사 조치를 보장하는 데 사용해서는 안 된다고 결론지었습니다. 비례성 평가: 국가 안보 대 인권 불법 거래량 추정치는 2023년 전체 온체인 거래량의 0.34%에서 2019년 전체 비트코인 ​​거래량의 46%에 이릅니다. 불법 거래를 촉진하는 암호화폐. 스위스 연방 경찰은 2024년 국가 위험 평가에서 "수치 및 통계 부족"을 이유로 이러한 "엄청난 데이터 부족"을 "내재적 위험"으로 분류했습니다. 평가에서는 암호화폐 금융 흐름에 대한 데이터 부족이 "스위스에만 국한된 것이 아니다"라고 강조합니다. 이 평가는 암호화폐와 관련된 금융 흐름에 대해 "신뢰할 수 있는 통계가 부족함을 지적"한 ECB의 진술을 강조합니다. 이는 IMF의 성명을 더욱 강조하며 "상당한 데이터 격차로 인해 금융 시스템에서 VA(가상 자산) 사용의 실제 범위를 평가하기가 어려워지고 있으며 이는 금융 당국의 위험 분석도 방해한다"고 밝혔습니다. IMF는 "데이터 부족 문제를 해결"하기 위해 이르면 2019년 초에 암호화폐 거래에 대한 통계 데이터의 국제 교환을 시작할 것을 권장했습니다. 의심스러운 거래 보고서 평가에 대한 MONEYVAL의 우려를 반영하는 것으로 보이는 평가에서는 경찰과 검찰은 법 집행 업무가 "단편적"이고 "제한적"이 되도록 암호화폐 거래의 형사 절차에 대한 정량적 정보를 수집하고 암호화폐 문제에 대한 정성적 평가를 수집합니다. 사이버 보안 전문가들은 확립된 기본권과 관련하여 암호화폐 비익명화 전술의 위험성을 경고하며, 미래의 규제 개념이 결사의 자유권, 개인정보 보호권, 정보자기결정권과 같은 기본권과 충돌할 수 있다는 사실을 발견했습니다. 표현의 자유에 대한 권리, 유럽연합의 기본권 헌장과 유럽인권협약에 규정된 정보의 자유에 대한 권리. 마스트리히트 조약 제5조에 규정된 바와 같이,유럽연합이 적용하는 조치는 “조약의 목적을 달성하는 데 필요한 수준을 초과해서는 안 됩니다.” 자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달 방지 노력에서 암호화폐의 중요성에 대한 결정적인 데이터가 존재하지 않는 상황에서 MEP가 EU의 새로운 AML 법률의 비례성에 대해 어떻게 정보를 바탕으로 투표를 했는지 의문스럽습니다. L0la L33tz님의 게스트 포스팅입니다. 표현된 의견은 전적으로 개인의 의견이며 반드시 BTC Inc 또는 Bitcoin Magazine의 의견을 반영하는 것은 아닙니다.

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