Curve Finance는 독창적인 디자인과 collateralized-debt-position (CDP) 스테이블코인, 통합 기능으로 사용자가 스테이블코인과 상호작용하는 방식을 혁신적으로 바꾸고 있습니다. 이 글에서는 Curve Finance의 기본 특징, 기존 플랫폼과의 차이점, 그리고 탈중앙화 금융(DeFi) 환경의 잠재력을 활용하여 패시브 인컴을 창출에 도움을 주는 방법에 대해 알아보겠습니다.

소개

탈중앙화 금융(DeFi)의 인기가 천문학적으로 증가함에 따라 사용자에게 암호화폐를 통해 거래, 대출, 수익을 창출할 수 있는 다양한 플랫폼이 등장했습니다. 이러한 플랫폼 중 커브 파이낸스는 스테이블코인 거래에 중점을 두고 사용자에게 높은 유동성과 낮은 슬리피지를 제공하는 탈중앙화 거래소(DEX)로서 틈새 시장을 개척했습니다.

커브 파이낸스란 무엇인가요?

커브 파이낸스는 이더리움에 기반을 두고 스테이블코인에 초점을 맞춰 운영되는 탈중앙화 거래소입니다. 변동성이 큰 암호화폐를 취급하는 다른 거래소와 달리 Curve는 몇 가지 주목할 만한 이점을 제공합니다:

• 낮은 슬리피지: 가격 변동이 적은 스테이블코인의 본질적인 특성으로 인해 Curve Finance는 거래 시 매우 낮은 슬리피지를 제공합니다. 이는 사용자가 가격에 큰 영향을 받지 않고 많은 금액을 거래할 수 있음을 의미합니다.
• 높은 유동성: 커브는 유동성이 높은 스테이블코인을 거래할 수 있는 유동성 풀을 사용합니다. 따라서 사용자는 더 빠르게 거래하고 일반적으로 더 좋은 가격에 거래할 수 있습니다.
• 이자 수익: 거래 외에도 사용자는 커브의 풀에 예치한 스테이블코인에 대한 이자를 받을 수 있습니다. 이는 암호화폐 자산으로 패시브 인컴을 얻고자 하는 분들에게 매력적인 기능입니다.

커브 파이낸스의 crvUSD: 담보부 부채 포지션 스테이블코인 소개

CrvUSD는 커브 파이낸스가 설계한 담보부 부채 포지션(CDP) 스테이블코인입니다. 메이커다오의 다이(DAI)와 마찬가지로 사용자는 담보물을 예치하여 CrvUSD로 대출을 받습니다. CrvUSD는 부실 포지션을 처리하는 새로운 메커니즘을 도입하여 암호화폐 시장의 변동성을 줄이는 것을 목표로 합니다. 이는 커브 파이낸스의 대출-청산 AMM 알고리즘(LLAMMA)을 기반으로 합니다.

LLAMMA 알고리즘은 어떻게 작동하나요?

LLAMMA는 기존 AMM 모델의 강점을 대출 시장과 결합한 독점 알고리즘입니다. 이 알고리즘은 담보에 따라 특정 가격으로 완전히 청산하는 것이 아니라 담보의 일부를 청산하기 위해 특정 가격대를 사용합니다.

LLAMMA에서 오라클의 역할

LLAMMA는 외부 오라클을 활용하여 crvUSD 풀이 두 가지 자산, 즉 crvUSD와 스테이블코인 발행에 사용된 자산(예: ETH 또는 BTC)으로 구성되도록 합니다. 이는 외부 가격 오라클을 활용할 수 있는 Curve의 v2 풀과는 다릅니다. LLAMMA의 오라클 기능은 외부 계약에 의해 결정되는 담보 가격(현재 시장 가격과 유사)과 관련이 있습니다.

다른 탈중앙 금융 프로토콜과의 통합

커브 파이낸스는 단순한 거래소에 국한되지 않고 탈중앙 금융 생태계의 필수적인 부분입니다. 다른 탈중앙 금융 프로토콜과 효과적으로 통합하여 추가적인 기능과 혜택을 제공합니다. 이러한 통합 기능 중 일부는 다음과 같습니다:

• 연 파이낸스: 사용자는 커브에 스테이블코인을 예치할 수 있으며, 이 스테이블코인은 연에서 수익률을 얻기 위해 활용됩니다. 이 통합은 사용자가 예치금을 더 많이 활용할 수 있도록 도와줍니다.
• AAVE와 컴파운드: 연과 마찬가지로 에이브와 컴파운드의 통합을 통해 사용자는 스테이블코인을 빌려주고 대출 플랫폼을 통해 이자를 받을 수 있습니다.
• 이자 농사 기회: 사용자는 커브의 유동성 공급자 토큰을 스테이킹하여 통합 프로토콜에서 추가 토큰과 보상을 받을 수 있습니다. 이를 “이자 농사”라고 하며, 디파이 공간에서 패시브 인컴을 얻는 매우 인기 있는 방법이 되었습니다.

커브 파이낸스는 어떻게 사용하나요?

스테이블코인 거래와 이자 수익을 위해 커브를 사용하는 방법을 단계별로 살펴보겠습니다:

1. 지갑 설정하기: 가장 먼저 사용자는 메타마스크나 코인베이스 지갑과 같은 이더리움 지갑을 설정해야 합니다. 이러한 지갑은 커브 파이낸스와 직접 통합할 수 있습니다.

2. 스테이블코인 입금: 지갑을 설정하고 스테이블코인으로 자금을 조달하면 사용자는 이 스테이블코인을 커브의 유동성 풀에 예치할 수 있습니다.

3. 커브에서 거래하기: 예치된 스테이블코인으로 사용자는 유동성이 높고 슬리피지가 낮은 다양한 스테이블코인 간 거래를 시작할 수 있습니다.

4. 이자 및 수익률 파밍: 사용자는 스테이블코인을 예치하는 것만으로도 이자를 받을 수 있습니다. 또한 유동성 공급자 토큰을 스테이킹하여 이자 농사를 짓고 추가 보상을 얻을 수 있습니다.

최종 생각

커브 파이낸스는 스테이블코인 전문 탈중앙화 거래소로 자리매김하는 데 성공했습니다. 슬리피지를 최소화하고, 높은 유동성을 유지하며, 다른 강력한 탈중앙 금융 프로토콜과 통합하는 데 중점을 두어 사용자가 스테이블 코인을 거래하고 패시브 인컴을 얻을 수 있는 매력적인 옵션입니다. 탈중앙 금융이 계속 발전함에 따라 Curve와 같은 플랫폼은 미래의 금융 환경을 형성하는 데 중추적인 역할을 할 것입니다.

고지사항: 암호화폐 거래와 투자는 상당한 손실 위험을 수반하며 모든 투자자에게 적합하지 않습니다. 이 글은 재정적인 조언이 아닙니다.

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