매사추세츠 항소법원이 4월 18일 비공개 결정으로 루렌코 가르시아가 산탄데르은행(Santander Bank, N.A.)을 상대로 제기한 소송을 기각하며, 암호화폐 사기로 잃은 75만 달러 이상을 회수하려는 시도를 거부했다.
20일(현지시간) 비트코인닷컴뉴스에 따르면, 법원은 가르시아의 수정된 소장이 매사추세츠 민사소송규칙 12(b)(6)에 따른 실행 가능한 법적 청구를 명시하지 않았다고 판단한 2023년 11월 상급법원의 판결을 지지했다. 가르시아는 코인에그(Coinegg)라는 사기성 암호화폐 플랫폼과 연결된 일련의 대규모 거래를 승인했을 때 개입하지 않은 혐의로 산탄데르에 책임을 묻고자 했다.
가르시아의 주장에 따르면, 2021년 12월 13일부터 2022년 1월 4일 사이에 그는 크립토닷컴(Crypto.com)을 통해 두 번의 온라인 카드 구매를 했고 산탄데르 지점에서 7번의 송금을 시작했으며, 총액은 75만 1,500달러였다. 이 자금은 뉴욕 메트로폴리탄 상업은행(Metropolitan Commercial Bank of New York)의 계좌를 통해 전달되어 암호화폐를 구매하는 데 사용되었고, 결국 코인에그로 보내졌다. 가르시아는 코인에그 플랫폼이 사기로 밝혀져 자금을 회수할 수 없게 되었다고 말했다. 그의 사건을 뒷받침하기 위해, 가르시아는 산탄데르의 개인 예금 계좌 계약과 웹사이트의 조항들을 인용했으며, 그 중 하나는 다음과 같다:
"사기꾼들이 일반적으로 사용하는 패턴을 따르는 거래가 보이면, 거래가 승인되었는지 여부를 묻기 위해 문자나 이메일을 보낼 것입니다."
항소법원 패널은 이러한 진술이 산탄데르에게 거래를 중단하거나 의문을 제기할 의무를 부과하지 않는다고 결론지었다. 법원은 다음과 같이 언급했다:
"계약서는 산탄데르가 '모든 거래를 거부하거나 방지할 수 있다'고 명시하지만, 그렇게 할 의무는 부과하지 않는다."
판사들은 가르시아가 모든 거래를 직접 승인했으며 은행이 위반한 계약 조건이나 법적 의무를 확인하지 않았다고 강조했다. 또한, 법원은 웹사이트 문구가 강제력 있는 약속에 해당하지 않으며, 가르시아가 과실에 의한 허위 진술이나 매사추세츠 일반법 93A장 위반을 뒷받침하는 데 필요한 허위 또는 기만적 행위를 주장하지 못했다고 판단했다.